账号登录

记住密码 忘记密码?

其他方式登录

欢迎注册传知网

我已阅读并同意《传知网用户注册协议》
传知网用户注册协议
找回密码

首页 银行从业资格考试

考试大纲

初级银行从业资格2019年考试《风险管理》大纲已公布
初级银行从业资格2019年考试《风险管理》大纲已公布

来源:传知网校2019-03-30

- 分享 -

    摘要:2019年初级银行从业资格考试《风险管理》大纲已公布,请考生详细阅读下文内容!

银行业专业人员职业资格考试专业实务科目 《风险管理》初级考试大纲

    【考试目的】

    风险管理初级考试基于国内外监管标准的权威框架/体系,紧密结合国内银行业务和风险管理的基本实践,定位于针对银行机构全员的基本认知,特别是分支行/基层从业人员,统一风险管理的基本理念和术语,掌握风险管理基础知识、风险文化、风险限额、风险偏好、三道防线等基本内容,注重与基层实务工作相关的信用风险及操作风险。

    【考试内容】

    一、风险管理基础

    (一)了解风险与收益、损失的关系,掌握商业银行风险的主要类别以及系统性金融风险;

    (二)了解商业银行风险管理的模式、策略和作用;

    (三)熟练掌握概率及概率分布、收益和风险的度量以及风险分散的数理原理。 

    二、风险管理体系

    (一)掌握董事会及其风险管理委员会、监事会、高级管理层和风险管理部门在风险治理架构中的职责;

    (二)理解并掌握风险文化、偏好和限额管理;

    (三)掌握风险管理政策和流程;

    (四)熟悉风险数据加总与IT系统建设;

    (五)熟悉内部控制与内部审计的内容及作用。

    三、资本管理

    (一)掌握资本定义、功能以及资本管理和风险管理的关系;

    (二)熟悉资本分类、监管资本构成以及资本扣除项;

    (三)熟练掌握资本充足率计算和监管要求、资本充足率影响因素和管理策略、储备资本要求和逆周期资本要求、系统重要性银行附加资本要求以及第二支柱资本要求; 

    (四)熟练掌握杠杆率要求的提出背景、杠杆率指标的计算、杠杆率指标的优点以及系统重要性银行杠杆率缓冲要求。

    四、信用风险管理

    (一)掌握单一法人客户、集团法人客户、个人客户和贷款组合的信用风险识别要点;

    (二)了解信用风险评估和计量的发展历程、基于内部评级的方法以及信用风险组合的计量;

    (三)掌握信用风险监测、预警和报告的方法及内容;

    (四)掌握信用风险限额管理、关键业务环节的信用风险控制和缓释方法;

    (五)掌握贷款损失准备管理与不良资产处置方法。 

    五、市场风险管理

    (一)了解市场风险的特征与分类、交易账簿和银行账簿划分以及市场风险管理体系; 

    (二)掌握金融工具估值、久期、收益率曲线以及市场风险计量方法;

    (三)掌握市场风险限额管理、监测报告和控制方法。

    六、操作风险管理 

    (一)掌握操作风险的特征、分类以及操作风险识别方法; 

    (二) 掌握操作风险与控制自我评估以及操作风险评估流程;

    (三)掌握关键风险指标、损失数据收集和操作风险报告;

    (四)掌握操作风险控制与缓释方法;

    (五)掌握洗钱和反洗钱相关概念、反洗钱监管体系,熟练掌握商业银行反洗钱管理体系以及反洗钱工作重点。

    七、流动性风险管理

    (一)了解流动性风险产生的内生因素、外生因素与多种风险的转换;

    (二)了解短期流动性风险计量、现金流分析、中长期结构性分析和市场流动性分析等流动性风险评估与计量方法;

    (三)掌握流动性风险限额监测、市场流动性风险监测以及流动性风险预警机制与报告体系;

    (四)掌握作为流动性风险控制工具的资产管理和负债管理,熟悉流动性风险控制在国内的实践;

    (五)掌握流动性风险应急机制的作用、关键要素以及流动性应急计划。

    八、国别风险管理

    (一)了解国别风险的类型以及国别风险的识别方法;

    (二)了解掌握国别风险的计量与评估、国别风险等级分类以及国别风险敞口计量;

    (三)了解国别风险的日常监测、IT系统建设以及国别风险报告体系;

    (四)了解国别风险限额和集中度管理、国别风险缓释方法和工具以及国别风险预警和应急处置机制。

    九、声誉风险与战略风险管理

    (一)了解声誉风险识别、评估、监测、报告、控制和缓释的全流程管理;

    (二)了解战略风险识别、评估、监测、报告、控制和缓释的全流程管理。

    如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触,以最新颁布的法律法规为准。

    本考试大纲和考试教材是2019年及以后一个时期考试命题的依据,也是应考人员备考的重要资料,考试范围限定于大纲范围内,但不局限于教材内容。

2019年银行从业资格考试已进入备考阶段,提早进入学习状态,拿下银行从业资格证书更有把握哦!传知网校银行从业资格考试辅导课程已开通,考生可登录传知网校银行从业资格栏目了解更多课程信息!

最后,衷心祝愿广大考试报名人员在2019年银行从业资格考试中取得理想成绩!早日圆梦!

强烈推荐:扫描下方二维码或搜索公众号“yhcyekw”关注我们,我们会及时把报考信息知识点备考技巧模拟试题历年真题等推送到您身边,勿错过考试信息哦。

扫一扫关注传知网校银行从业资格考试

热门课程 更多
热门直播更多
  • 期货及衍生品基础(VIP直播课)

    主讲:王峰云
  • 期货法律法规(VIP直播课)

    主讲:王峰云
下载传知网校 App
-名师指导,报考咨询
-免费视频,免费直播
-在线学习,资料下载
- 分享 -